QUELLES EVOLUTIONS DANS LE METIER DE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?
Groupe Vaillance Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine haut de gamme. Créé en 2008, le cabinet est situé dans le très connu quartier des Champs Elysées. Monsieur Saad, PDG de Groupe Vaillance Conseil est courtier classe premium en 2014 en collaboration avec Générali, il travaille également avec Swisslife et la Société Générale. C'est donc l'un des principaux collecteurs de fonds retraite en France. Le cabinet est spécialisé dans la distribution de solutions pour la retraite ainsi que la prévoyance. Les conseillers en gestion de patrimoine chez Groupe Vaillance interviennent sur des questions de retraite, de placement, de prévoyance et de défiscalisation.
Le statut d'indépendant du cabinet assure à la clientèle de Groupe Vaillance Conseil un conseil objectif et sérieux ainsi qu'un suivi régulier tout au long de la durée du contrat.
Comme le souligne Groupe Vaillance Conseil, l'assurance vie est le premier support financier de la population française et c'est un des meilleurs placement d'épargne. En effet, il permet de se préparer une retraite en bénéficiant de nombreux avantages fiscaux. Le cabinet collabore également avec des gestionnaires de renom permettant de bénéficier d'une plus value très convenable.
La clientèle du cabinet Groupe Vaillance est composée de professions libérales, de TNS, de dirigeants d'entreprise, d'artisans, de commerçants et de salariés. Le cabinet offre la possibilité à différents profils d'intégrer son équipe de consultants, en leur permettant d'accéder sans frais à une formation formant au métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Les rémunérations peuvent de ce fait être très importantes. Par ailleurs, les plus ambitieux peuvent se voir attribuer une équipe de consultants.
TEMOIGNAGE DE MARC SAAD
MARC SAAD directeur général du cabinet Groupe Vaillance Conseil témoigne :
«Aujourd'hui, salariés et TNS ne comptent plus sur le montant de leur pension pour assurer leur retraite. Ils complètent leur retraite par une épargne capitalisée. Pour les TNS, l'adhésion à un contrat Madelin est la plus intéressante pour préparer sa retraite. Actuellement, plus d'un travailleur non salariés sur deux bénéficie d'une « couverture Madelin », mais la plus grand majorité de ces travailleurs sont insuffisamment couvers par rapport à leur besoin. Il est important que ces TNS augmentent d'un tiers ou de deux tiers leurs cotisations pour être bien protégés ou alors qu'ils commencent à cotiser le plus tôt possible ».
Pour accompagner les TNS et les salariés dans la préparation de leur retraite et autres besoins, les CGPI ont les connaissances requises. A la suite d'une étude financière détaillée et avec leurs connaissances du marché ils peuvent conseiller leurs clientèles sur des problématiques diverses comme la retraite, la fiscalité, l'investissement locatif ou encore les produits bancaires. A la différence d' un traditionnel banquier, le conseiller en patrimoine financier ne travaille pas pour une seule entreprise, au contraire il étudie le marché, les différents contrats existants et informent au mieux ses clients.
Pour bien accompagner un client, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant est enregistré à l'ORIAS et participe à une formation diplômante et qualifiante. Cette formation pratique et théorique permettra au gestionnaire de patrimoine d'étendre ses connaissances, et de les approfondir. La pratique va lui permettre de travailler sur le terrain, mais aussi d'apprendre à s'interesser à la vie du client afin de répondre au mieux à ses interrogations. Le métier de conseiller patrimonial passe donc par ces deux phases d'apprentissage qui sont aujourd'hui nécessaires.
L'enregistrement à l'ORIAS donne une chance au plus téméraires d'évoluer vers des postes à responsabilités et de pouvoir bâtir son propre cabinet de Conseil. Par ailleurs, l'ORIAS permet également de contrôler les conseillers en leur faisant bénéficier de droits et d'obligations afin que le client soit constamment au centre des attentions.
Comme le souligne Marc Saad « Etre indépendant est une culture, un état d'esprit, je dirais une force, un avantage ».
